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            一章總則

            第一條為建立和健全南京云止盈軟件技術有限公司(以下簡稱“云止盈公司”)投資者適當性管理的工作機制,有效指導適當性管理工作的具體開震,規范適當性管理的流程,護投資者合法權益,根括《證券法》、《證券投資基金法》、《證券公司籃督管理條例》、《交易管理條例》及其他相關法律、行政法規,制定了公司的投資者適當性管理辦法。

            二條投資者適道當性管理是指公司在為投資者提供相關投咨詢業務服務的過程中,根括投資者收入來源和數額、資產、等財務狀況、工作經歷、投資經驗、投資標和風險偏好、誠信記等情況法行風險測評,了解其風險承受能力與偏好水平,提供適當的產品和服務。并進一步加強對投資者分管理、持續服務、投資者風險教育和交易行為監等工作。

            第三條公可在售產品或者提供服務的過程中:應到勤勉盡責,在全面了解投資況的前提下,科學有效評估,對投資者充分提示風險,基于投資者的的不同風險承受能力以及服務的不同風險等級等因素,提出明確的適當性匹配意見,將適當的產品或者服務提供給適合的投資者,并違法違規行為承擔法律責任。

            四條投資者應當在了解產品或者服務情況,聽取經營機構當性意見的基礎根據自身能力審慎決策,獨立承擔投風險。經營機構的適當性匹配意見不表明其對產品或者服務的風險和收益做出實質性判或者保證。

            二章對投資者的基本要求

            第五條投資分為普通投資者與專業投資者。普通投資在信息告知、風險警示、適當匹配等方面享有特別保護。公司軟件產品目前僅針普通的個人投資者提供服務。

            第六條符合下列條件之一的是專業投資者

            1經有有關金融監管部門設立的金機構,包括券公司、期貨公司、基會管理公司及其子公司、商業行、保公司、信托公司、財公司等;經行業備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私基金管理人。
            2.上述機構面向投資者發行的理財產品,包括但不限于券公司資產管理產品、基金管理公司及其子公司產品、期貨公司資產管理財產品、銀行理財產品、保險產品.信托產品、經行業協會備案的私募基金。

            3. 社會保基金、企業年金等養老基金,慈善基金等社會公益基金,合格境外機構投資者(QFII)人民幣合格境外機構投資者(RQFII.

            4. 同時符合下列條件的法人或者其他組織:

            a最近一年1年末凈資產不低于2000萬元;

            b最近一年1年末金融資產不低于1000萬元;

            c具有2年以上證券、基金,期貨、黃金、外匯等投資經歷。
            5.同時符合下列條件的然人:
            a融資產不低于500萬元,或者最近3年個人年均收入不低于50萬元;

            b具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投經歷,或者具有2年以上金產品設計、投資、風險管及相關工作經萬,或者屬于本條第(一)項規定的專業投資者的高級管理人員、獲得職業資格認證的事金關業務的注冊會計師和律師。

            前款所稱金融資產是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、白保險產品、期貨及其他衍生產品等。

            第七條專業投資者之外的投資者為普通投資者。

            三章投資者適當性管理

            第八條投資者風險承受能力評

            1. 公司的產品和服務只針對個人投資者制定了《客戶信息及風險測評問卷》(以下簡稱《風險問卷》)(附件一)。

            2. 通過綜合評估投資者“收入來源和數額、資產、債務等財務狀況、工作經歷、投資經驗、投資目標和風險偏好、誠信記錄”等情況,將客戶劃分為積極型、、穩健型、保守型三類。

            3. 在對戶風險承受能力進行初次評估后、公司應當通過《戶風險承受能力初次評估結果告知(件二)告知客戶,戶提供的信息發生重大變化的,應當及時告知公司。対于重點客戶,公司應主動跟蹤客戶提供的信息是否發生重大變化。公司應當及時更新客戶發牛重大變化的信息,并重新平估其風險承受能力,必要時調整其風險承受能力等級。

            4. 公司重新評估、調整客戶風臉承受能力等級的,應當將《客戶風險承受能力重新估結果告函(件三)交客戶簽確認,并以書方式記載保存。

            5. 戶風險后評估每兩年開一次。

            客戶辦理新業務時,公司應主動提醒客戶重新填寫《風險問卷》。

            九條適當性管理

            1.公司應指導客戶充分了解各項業務的具體內容、業務特征、風險特性、營銷點及適銷人群。

            2.公司應根據客戶的風險承受能力等級,向客戶推薦或銷售適當的產品,應當符合以下要求
            a投資期限和品種符合客戶的投資目標

            b.風險等級符合客戶的風險承受能力等級

            c客戶簽風險掲示書,確認已充分理解投資的風險。

            3.公司應當明確告知客戶,履行投資者適當性職不能取代客戶本人的資判斷,不會降低投資的固有風險,也不會影響客戶依法承擔相應的投資風險、履約責任以及費用。

            4.客戶要求購買或接受高于其風險手受能力等級的服務的,公司應當向客戶進行充分的風險提示。

            5客戶經風險提示后仍堅持購買產品的,公司應當要求客戶以書面方式進行確認,由客戶承諾對投資決定行承擔。

            章留痕管理

            第十條公司應妥善保存與履行投資者適當性職相關的信息和資料,包括;

            1投資者信息和盜料

            2投資者風險承受能力評估、評級資料

            3投資者的適當性評估結果資料

            4.向投資發送和戶簽的文件

            5.其他相關信息和資料

            第十公司應當按照相關規定善保存履行適當性義務的相關信息資料,防止泄或者被不當利用,接受中國證會及其派出機構和自律組織的檢查。對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不少于20年。

            五章內控管理

            十二條公司建立多層級的監督控制體系,銷售人員對自身執行適當性管理辦法的行為負責,風控合規人承擔相應的監督責任。

            第十三應加對銷售人員的培訓、提高其履行投資者當性工作職責所需的知識和技能。培訓內容應當包指相關法律法規、監管規定及公司制度私基金的風險待性、適銷對等。

            十四條公司應落實專人定期檢查營銷、服人員在客戶信息完善、產品銷售、業務推薦等過程中的適當性落實情況,制定并落實相應的獎懲制度。

            第十五條風控合人員對公銷售人員履行投資者語當性工作職責的執業行為進行定期或不定期的檢查,并視違規情嚴重程度可對違反公司適當性制度的人員進行問責。

            第十六條銷售人員應善處理因履行投資者當性職引起的客戶投訴,保存投訴情況及處理記,及時分析總結,改進和完善相關制度和機制。

            第六附則

            第十七條本辦法由公司負責解釋。

            第十八條本辦法自發布之日執行。

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